防不胜防！骗子盯上基金公司，投资者如何识别金融骗局？

• 2023-08-13 08:54:16 来源：新浪财经

来源：媒体滚动

来源：华夏时报

(相关资料图)

这年头，买基金既要精挑细选防止“背刺”，还要避免买到假基金。

其实，“李鬼”基金公司诈骗案例数不胜数，多家基金公司不得不紧急发布公告澄清。今年以来，已经有华泰柏瑞基金、中金基金、银华基金、富国基金、工银瑞信基金等公募，以及凯丰投资等私募纷纷发布诈骗风险提示公告警示投资者。

而一旦上当受骗，投资者将遭到极大损失。早在2021年，就有投资者因在山寨基金App购买20万元的理财产品血本无归，而将真正的基金公司告上法院，但法院最终判决基金公司不用赔偿。业内人士表示，普通投资者应保持警惕，加强自我防范意识，通过合法渠道获取信息，避免盲目相信陌生人或不明来源的投资机会，以减少被金融诈骗的风险。

易米基金紧急公告警惕“李鬼”

易米基金强调，公司是经中国证监会批准设立并依法规范经营的公募基金管理公司，公司不会亦不可能授权任何单位和个人开展以公益基金、商务基金名义的转账返佣等活动。公司严格禁止投研人员通过微信公众号、QQ、抖音、微博等个人网络账号或通过组建微信群、开设直播等其他网络方式推荐股票或提供证券、基金投资咨询服务。任何以公司名义开展的上述活动均与公司无关，公司对此类行为不承担任何责任。

事实上，易米基金不是唯一被盯上的公募基金。

7月26日，华泰柏瑞基金发布《关于谨防不法分子假冒“华泰柏瑞基金”名义进行非法活动的声明》。公告指出，公司发现有不法机构及个人假冒公司的名义开展非法活动。华泰柏瑞表示，公司及旗下证券投资基金的所有信息均通过中国证监会指定信息披露媒介和公司唯一官方网站上的公告为准，投资者投资公司旗下基金应通过相关招募说明书、发售公告、基金合同明示的销售机构办理。

3月9日，中金基金发布《关于不法分子假冒“中金基金”名义、虚构“中金基金静态战略投资项目”进行诈骗活动的风险提示》。公告指出，公司发现社会上有不法分子冒用公司名义、假冒公司工作人员，通过诱导安装使用假冒的手机应用程序（APP）、微信群聊等方式兜售虚构的“中金基金静态战略投资项目”，骗取投资者资金。中金基金在公告中明确，公司未开发官方APP，也从未授权任何单位或个人以“中金基金”名义开发APP。此外，公司未开展“中金基金静态战略投资项目”，不会要求投资者将资金划入任何私人账户。

另一边，私募基金的“李鬼”也不少。

今年8月3日，凯丰投资发布关于提醒投资者防范不法分子假冒公司名义从事诈骗活动的公告。公告指出，一家名为“凯丰资本”的网站，使用公司名称、冒充公司官方网站、伪造公司营业执照、私募基金管理人备案文件等材料，冒充“凯丰投资”发布股票投资、配资等非法信息；以金融行业禁止的方式诱导消费者进行大额充值活动、非法募集资金，该网站界面显示网站并未在工信部进行ICP备案。

对此，凯丰投资明确表示，公司不存在也不会开展荐股、指导操作、股票配资、P2P、众筹、担保、比特币交易等任何与私募基金无关的业务，亦未授权任何第三方机构开展此类业务。公司所有私募基金产品，均为自行募集销售或委托有基金销售资格的专业基金销售机构进行募集销售。

投资者谨防上当受骗

一旦上当受骗，投资者往往承受极大利益损失。

根据中国裁判文书网上的一则案件，投资者王某在2021年通过微信网友赵某的二维码下载了“东吴基金”App，并在此App上分两次购买了名称为“华恒生物”的理财产品，共计20万元。理财产品到期后，20万元血本无归，一气之下王某将东吴基金告上法院，要求东吴基金赔偿自己的损失。

但东吴基金表示王某购买的并不是东吴基金管理的产品。经查询客户系统，东吴基金找到28位与王某同名的投资者，但并没有与王某身份证号码相匹配的投资者。此外，王某提交的合同中的所谓公章也并不是东吴基金的公章。东吴基金表示，王某作为投资者可能遭受网络诈骗。经双方举证，法院依法驳回原告王某的诉讼请求，案件受理费由原告王某负担。

辽宁开尔律师事务所高级合伙人席旸接受《华夏时报》记者采访时表示，一般来说，骗子冒用基金公司名义进行诈骗的套路有以下几种。第一是冒用基金公司名义发送虚假的宣传材料，声称有高收益、低风险的投资产品，吸引投资者购买；第二是通过电话、短信、社交媒体等方式联系投资者，冒充基金公司员工或合作伙伴，以解决账户问题、提供投资建议等为名，引导投资者提供个人信息或转账；第三，骗子还可能利用互联网平台发布虚假信息，冒充基金公司或基金经理，承诺高额回报，引诱投资者购买所谓的“内部消息”或“独家投资机会”。

那么，作为普通投资者，究竟要如何来识别来避免层出不穷的诈骗方式呢？

排排网财富管理合伙人荣浩接受《华夏时报》记者采访时表示，无论公募私募，正规基金公司都是在中国证券投资基金业协会备案且可以查询的，同时也可以在私募排排网等权威三方平台查询。而且基金管理人、基金产品均有唯一可识别的备案编号。因此，投资者可要求产品推荐人员出示基金从业资质证明，并查询推荐人员所在单位有无基金销售资质或者管理人资质。

“打款流程上，如果选择正规代销机构，则资金汇入监管的募集资金专用账户。如果选择管理人直销，则资金汇入管理人的基金募集账户。”荣浩表示，如果投资者觉得产品设计特别复杂，或者有层层嵌套包装的，则需要提高警惕，建议找信赖的专业人士或者律师多方问询。投资人应选择正规持牌机构的基金从业人员介绍的正规产品，切莫被夸大的说辞和不可溯源的高业绩干扰。

席旸建议，投资者要注意个人信息保护，不随意提供个人敏感信息，如身份证号码、银行账户等，避免被骗子利用。购买产品后，投资者也要定期查看账户和投资情况，保持对投资账户的监控，如果发现异常情况要及时报告给基金公司或相关机构。

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